미국주식 배당세 15%? 해외주식 양도세, 배당소득세, 절세까지 모두 정리!

안녕하세요, 회사원 정이입니다. 많은 분들이 해외 배당주에 투자를 하고 배당금을 받으면 또 배당 재투자를 통해서 재테크를 하는 걸로 알고 있습니다. 그래서 이번 포스팅에서는 해외 배당금의 세금 및 양도세 등에 대해 정리해 보려고 합니다. 그리고 어떻게 하면 해외 주식에 대한 세금을 줄일 수 있는지까지도 알려드리도록 하겠습니다! <목차> 1. 미국주식 배당주 세금 2. 미국주식 양도세율 3. 해외주식 절세하는 방법 안녕하세요, 회사원 정이입니다. 많은 분들이 해외 배당주에 투자를 하고 배당금을 받으면 또 배당 재투자를 통해서 재테크를 하는 걸로 알고 있습니다. 그래서 이번 포스팅에서는 해외 배당금의 세금 및 양도세 등에 대해 정리해 보려고 합니다. 그리고 어떻게 하면 해외 주식에 대한 세금을 줄일 수 있는지까지도 알려드리도록 하겠습니다! <목차> 1. 미국주식 배당주 세금 2. 미국주식 양도세율 3. 해외주식 절세하는 방법

1. 미국 배당주에 대한 세금 1. 미국 배당주에 대한 세금

국내주식 배당소득세는 14%에 지방소득세 1.4%까지 더해 15.4%인데, 해외주식 배당금 세금은 15%이며 원천징수한 후 배당금이 입금되므로 크게 신경쓰지 않으셔도 됩니다. 국내주식 배당소득세는 14%에 지방소득세 1.4%까지 더해 15.4%인데, 해외주식 배당금 세금은 15%이며 원천징수한 후 배당금이 입금되므로 크게 신경쓰지 않으셔도 됩니다.

위와 같이 해외주식 배당금 입금내역을 보면 세전 금액과 세후 금액이 다른 것을 볼 수 있죠? 따라서 주당 배당금만 알고 있다면 입금될 배당금을 미리 계산해 볼 수도 있습니다. 위와 같이 해외주식 배당금 입금내역을 보면 세전 금액과 세후 금액이 다른 것을 볼 수 있죠? 따라서 주당 배당금만 알고 있다면 입금될 배당금을 미리 계산해 볼 수도 있습니다.

그러나 1년에 배당금 또는 이자로 2,000만원 이상 받게 될 경우에는 ‘금융소득종합과세’를 체크해야 합니다. 만약 연간 배당금으로 4,000만원을 받는 사람이 있다면 2,000만원까지는 15%의 배당금에 대한 세금을 내면 되고, 나머지 2,000만원은 나머지 내소득과 함께 합산돼 세율이 적용됩니다. 그러나 1년에 배당금 또는 이자로 2,000만원 이상 받게 될 경우에는 ‘금융소득종합과세’를 체크해야 합니다. 만약 연간 배당금으로 4,000만원을 받는 사람이 있다면 2,000만원까지는 15%의 배당금에 대한 세금을 내면 되고, 나머지 2,000만원은 나머지 내소득과 함께 합산돼 세율이 적용됩니다.

이 사람의 연소득이 7,000만원이었다면 원래 소득세를 24% 냈겠지만 2,000만원의 배당금이 연소득에 더해지면 9,000만원이 되겠죠? 그러면 35%의 세율이 적용되고 누진공제 금액이 차감된 후 세금을 내게 됩니다. 9,000만원의 35%는 3,150만원으로 여기에 공제금액 1,544만원을 제외하면 총 1,606만원을 세금으로 내야 하는 겁니다. 다음으로 양도세율에 대해서도 알아보겠습니다! 2) 미국주식 양도세율 이 사람의 연소득이 7,000만원이었다면 원래 소득세를 24% 냈겠지만 2,000만원의 배당금이 연소득에 더해지면 9,000만원이 되겠죠? 그러면 35%의 세율이 적용되고 누진공제 금액이 차감된 후 세금을 내게 됩니다. 9,000만원의 35%는 3,150만원으로 여기에 공제금액 1,544만원을 제외하면 총 1,606만원을 세금으로 내야 하는 겁니다. 다음으로 양도세율에 대해서도 알아보겠습니다! 2) 미국주식 양도세율

미국 주식뿐만 아니라 해외 주식은 양도차익금에 대해 22%의 세율이 적용됩니다. 미실현손익은 과세대상이 아니며 매도를 통해 실제 수익이 난 금액에 대해 250만원 공제 후 세금이 부과됩니다. 미국 주식뿐만 아니라 해외 주식은 양도차익금에 대해 22%의 세율이 적용됩니다. 미실현손익은 과세대상이 아니며 매도를 통해 실제 수익이 난 금액에 대해 250만원 공제 후 세금이 부과됩니다.

매매차익이 크더라도 기본공제금액이 250만원으로 고정돼 있기 때문에 수익을 내면 낼수록 세액 자체는 커지는데요. 돈을 벌었으니 세금을 내면 기분이 좋네? 라고 생각합니다만, 수익을 내고 바로 내는 것이 아니라, 다음 해 5월에 세금을 내야 하기 때문에, 쌩얼로 가는 느낌이 듭니다 TT 매매차익이 크더라도 기본공제금액이 250만원으로 고정돼 있기 때문에 수익을 내면 낼수록 세액 자체는 커지는데요. 돈을 벌었으니 세금을 내면 기분이 좋네? 라고 생각합니다만, 수익을 내고 바로 내는 것이 아니라, 다음 해 5월에 세금을 내게 되기 때문에, 쌩얼로 가는 느낌이 듭니다

그나마 절세하려면 무조건 장기투자만 할 게 아니라 매년 250만원의 공제금액만큼은 매도해 수익실현을 하고 그 돈으로 다시 판 금액만 매수하면 되는데요. 타면 수익률이 낮아지지 않아요? 그나마 절세하려면 무조건 장기투자만 할 게 아니라 매년 250만원의 공제금액만큼은 매도해 수익실현을 하고 그 돈으로 다시 판 금액만 매수하면 되는데요. 타면 수익률이 낮아지지 않아요?

증권사 앱에 표시되는 수익률 자체는 낮아질 수 있지만 결과적으로 수익금 자체는 바뀌지 않습니다. 오히려 250만원씩 절세가 되기 때문에 수익률을 보는 마음만 포기하면 확실히 효율적으로 절세 효과를 가져갈 수 있습니다. 3. 해외 주식을 절세하는 방법 증권사 앱에 표시되는 수익률 자체는 낮아질 수 있지만 결과적으로 수익금 자체는 바뀌지 않습니다. 오히려 250만원씩 절세가 되기 때문에 수익률을 보는 마음만 포기하면 확실히 효율적으로 절세 효과를 가져갈 수 있습니다. 3. 해외 주식을 절세하는 방법

국세청 홈페이지에 들어가 통합자료실에 가면 ‘주식과 세금’이라는 책자의 PDF 파일을 내려받을 수 있습니다. 번거로울 것 같아서 제가 첨부파일을 올리고 대략적으로 절세하는 방법까지 알려드리고 글을 마무리하고자 합니다. 직접 읽어보고 싶으신 분은 아래 PDF 파일을 다운받아 사용해주세요! (최신버전입니다!) 첨부파일 [2024 한권이면 OK 주식 및 세금.pdf 파일 다운로드 내 컴퓨터 저장 국세청 홈페이지에 들어가 통합자료실에 가면 ‘주식과 세금’이라는 책자의 PDF 파일을 내려받을 수 있습니다. 번거로울 것 같아서 제가 첨부파일을 올리고 대략적으로 절세하는 방법까지 알려드리고 글을 마무리하고자 합니다. 직접 읽어보고 싶으신 분은 아래 PDF 파일을 다운받아 사용해주세요! (최신버전입니다!) 첨부파일 [2024 한권이면 OK 주식 및 세금.pdf 파일 다운로드 내 컴퓨터 저장

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<손익통산 활용> <손익통산 활용>

해외주식은 양도소득세 산정 시 이익을 낸 것과 손절매를 한 것에 대해 합산한 후에 산정하게 됩니다. 예를 들어 엔비디아에서 1,000만원의 이익을 보고 테슬라에서 500만원의 손실을 입었다면 상쇄해 500만원이 최종 손익을 낸 것입니다. 따라서 세금이 커질 것 같으면 손해를 본 종목에 대해 일부 손절매를 하고 일부 현금화하는 것도 하나의 절세 방법입니다. 현금화한 것으로 다시 손실을 본 주식을 매수하면 평단가를 낮출 수도 있습니다. <증여 제도를 활용하다> 해외주식은 양도소득세 산정 시 이익을 낸 것과 손절매를 한 것에 대해 합산한 후에 산정하게 됩니다. 예를 들어 엔비디아에서 1,000만원의 이익을 보고 테슬라에서 500만원의 손실을 입었다면 상쇄해 500만원이 최종 손익을 낸 것입니다. 따라서 세금이 커질 것 같으면 손해를 본 종목에 대해 일부 손절매를 하고 일부 현금화하는 것도 하나의 절세 방법입니다. 현금화한 것으로 다시 손실을 본 주식을 매수하면 평단가를 낮출 수도 있습니다. <증여 제도를 활용하다>

부모와 자녀 간에는 10년에 5,000만원까지 증여세 없이 증여할 수 있고, 부부 간에는 6억원까지 증여할 수 있습니다. 주식도 증여할 수 있기 때문에 증여를 활용하면 양도세를 줄일 수 있습니다. 증여받은 주식의 취득가액은 증여시점의 주식가액으로 산정하게 됩니다. (증여시점 전후 2개월 종가 평균으로 취득가격을 계산합니다 !) 제가 그대로 매도할 때보다는 배우자에게 증여해 취득가액을 올리면 수익금 자체가 적어지고 이 방법으로 양도세를 절세할 수 있습니다. 부모와 자녀 간에는 10년에 5,000만원까지 증여세 없이 증여할 수 있고, 부부 간에는 6억원까지 증여할 수 있습니다. 주식도 증여할 수 있기 때문에 증여를 활용하면 양도세를 줄일 수 있습니다. 증여받은 주식의 취득가액은 증여시점의 주식가액으로 산정하게 됩니다. (증여시점 전후 2개월 종가 평균으로 취득가격을 계산합니다 !) 제가 그대로 매도할 때보다는 배우자에게 증여해 취득가액을 올리면 수익금 자체가 적어지고 이 방법으로 양도세를 절세할 수 있습니다.

다만 2025년부터는 배우자로부터 증여받은 주식을 1년 이내에 매도하는 경우에는 기존에 주식을 처음 취득한 사람의 취득가액으로 양도세를 산정한다고 하니 올해 안에 증여 후 매도하시기 바랍니다. 또한 양도세를 제때 신고하지 않을 경우 가산세가 부과되므로 해외주식으로 인한 수익이 났다면 반드시 세금신고를 해야 합니다. 오늘의내용은여기까지입니다. 감사합니다。 다만 2025년부터는 배우자로부터 증여받은 주식을 1년 이내에 매도하는 경우에는 기존에 주식을 처음 취득한 사람의 취득가액으로 양도세를 산정한다고 하니 올해 안에 증여 후 매도하시기 바랍니다. 또한 양도세를 제때 신고하지 않을 경우 가산세가 부과되므로 해외주식으로 인한 수익이 났다면 반드시 세금신고를 해야 합니다. 오늘의내용은여기까지입니다. 감사합니다。